Hoe haal je een propfirm challenge?

Als je een propfirm challenge doet, wil je eigenlijk maar één ding. Zo snel mogelijk funded worden. Toch blijven de meeste traders eindeloos hangen in de challengefase.

De een wil de challenge zo snel mogelijk halen. De ander denkt alleen aan hoe hij zijn account niet kwijtraakt. Bijna niemand kijkt naar de beste route naar een funded account.

Ik ben ruim 7 jaar fulltime trader en heb meer dan 1.000 traders begeleid. Hieronder lees je hoe je het slim aanpakt en welke fouten beginnende traders het vaakst maken.

Liever kijken? Dit artikel komt uit deze video.

Propfirm challenge halen in 5 stappen

Wanneer mag je überhaupt een challenge doen? Van de mensen die er een kopen, is naar mijn idee zo'n 95% er eigenlijk nog niet klaar voor. Ze weten niet of hun strategie werkt.

Haal je een challenge, ook wel prop firm challenge of funded challenge genoemd, dan krijg je een funded account en handel je met geld van de propfirm. Dit is mijn stappenplan, dezelfde volgorde die mijn studenten volgen.

1. Een specifiek tradingplanPrecies weten wanneer je een trade in mag en wanneer je eruit gaat.
2. BacktestenMinimaal 100 trades en daar goed winstgevend uit komen.
3. Forward testenDrie oefenchallenges achter elkaar halen.
4. Live tradenJe eerste echte challenge. Klein beginnen.
5. OpschalenGrotere accounts, betaald van je payouts.

Stap 1. Wat moet er in je tradingplan staan?

Je moet je strategie echt beheersen. Daarvoor heb je een specifiek tradingplan nodig met vier onderdelen.

• Entryplan. Wanneer mag je een trade in?
• Biasplan. Wanneer ben je bullish en wanneer bearish?
• Exitplan. Wanneer ga je eruit? Het beheren van een lopende trade valt hier voor mij ook onder.
• POI plan. Welke punten in de grafiek zijn voor jou interessant?

Dit moet super specifiek zijn, zonder ruimte voor discussie. Voor mijn bias gebruik ik bijvoorbeeld de drie van de vijf regel. Ik kijk naar de monthly, de weekly, de daily, de 4 uur en de 1 uur. Komen er drie van de vijf overeen, dan heb ik een match en kan ik bijvoorbeeld concluderen dat de markt bullish is.

Waarom zo precies? Hoe vager je plan, hoe vager je data. En op die data baseer je straks alles, ook je risico per trade.

Stap 2. Hoeveel trades moet je backtesten?

Met dat plan ga je backtesten. Je wil weten dat je strategie echt werkt.

Mijn regel is minimaal 100 trades, en daar wil je goed winstgevend uit komen. Goed winstgevend is voor mij 1 tot 5% per maand. Je gaat maanden hebben van 10 of 15% en maanden van min 1 of min 2%. Dat hoort erbij. Het gaat om consistentie.

Ik kijk dit bij al mijn studenten na. Over die 100 trades wil ik een gezonde equity curve zien die netjes stijgt, zonder grote schommelingen. Dan weet je wat je kan verwachten en voelt een winst niet meer als geluk.

Blijf er ook niet te lang in hangen. Werkt je strategie, ga dan door.

Stap 3. Forward testen met drie oefenchallenges

Bij forward testen doe je precies hetzelfde, maar dan in de live markt met nepgeld of een oefenchallenge. Je kan de tijd niet meer doorspoelen zoals bij backtesten. Hier wordt je geduld getest en wen je aan hoe een challenge voelt.

Mijn regel is drie oefenchallenges achter elkaar halen, met elke trade volgens je tradingplan. Plaats je een trade die er niet in past, dan begin je opnieuw met forward testen.

Waarom drie? Eén keer een challenge halen kan geluk zijn. Haal je er drie achter elkaar, dan weet je dat het geen toeval was. Daar mag je prima een maand of 3 over doen.

Forward testen met eigen geld

Het kan ook met eigen geld. Dan kijk je hoe je de komende 3 tot 4 maanden presteert. Drie gezonde maanden met samen 6 tot 15% rendement, dat is echt heel goed. Maar 5% in drie maanden is ook prima. Haal je 1 tot 3% per maand, dan doe je het hartstikke goed.

Waarom? Stel je bent funded op 200K. Met 1 tot 2% per maand zit je dan op €2.000 tot €4.000, voordat de winstverdeling met de propfirm eraf gaat.

Dit is een rekenvoorbeeld en geen belofte. Verliezende maanden en gefaalde challenges horen erbij.

Stap 4 en 5. Live traden en opschalen

Dan je eerste echte challenge. Ook hier klein beginnen en elke trade volgens je plan.

Vanaf 10K schaal je op naar 20K, 50K, 100K, 200K, 500K en 1 miljoen. Met andere propfirms kan je eventueel nog naar 2 miljoen, maar daarna wordt opschalen met propfirms steeds lastiger. Dan bouw je eigen vermogen op en schaal je daarmee verder.

Een verdubbeling van je account kan zomaar 1 tot 3 maanden duren. Wil je meteen een FTMO challenge van 100K doen, dan kan dat prima. Maar ik adviseer altijd om klein te beginnen.

Hoeveel mag je riskeren op een propfirm challenge?

De meeste mensen zeggen dat je op een challenge 1% per trade mag riskeren. Prima advies. Maar kijk ook hier naar je data. Heb je nooit gebacktest, dan weet je niet wat je grootste drawdown is.

Stel dat die 5% is, bijvoorbeeld vijf verliezende trades achter elkaar. Dat is ook ongeveer het gemiddelde dat ik bij mijn studenten zie. Dan kan je op een challenge 1,9% per trade riskeren. Krijg je die vijf verliezers op rij, dan sta je 9,5% in de min en ben je je account net niet kwijt. Is je grootste drawdown 10%, dan is rond de 0,9% verstandig.

Je drawdown kan natuurlijk ooit groter worden dan in je data. Maar zo weet je wel dat je grootste verliesreeks tot nu toe je account niet kost.

Eén account of meerdere accounts?

Wat hierboven staat geldt voor één account. Optie twee is dat je bijvoorbeeld vier accounts van 100K koopt en op elk wat meer riskeert, zeg 2% per trade.

Ik zou niet boven de 2% gaan. Daarboven sturen propfirms al snel een mail dat je naar 1% moet. Die mail heb ik zelf gehad bij FTMO, bij Funded Next en bij nog een paar andere. De tijd van 4% per trade is voorbij. 2,5% of heel misschien 3% kan nog, maar de kans dat een propfirm er dan moeilijk over doet is groot.

Welke optie past, hangt af van je persoonlijkheid en vooral van je data. Hoe hoger je winrate, hoe aantrekkelijker optie 2 wordt. Heb je een lagere winrate en een hogere reward per trade, dan zou ik eerder voor optie 1 kiezen.

De verborgen kosten van 1% riskeren

Kies je bewust voor 1% per trade, realiseer je dan wat dat kost. Je bent er dubbel zo lang mee bezig. Dus ook dubbel zo lang tot je eerste payout en dubbel zo lang tot je met die payouts kan opschalen. Een hoge pass rate zegt dan op zich niet zoveel.

Een voorbeeld met optie 2. Van je vier accounts van 100K verlies je er twee. De andere twee haal je wel, dus je bent 200K funded.

Dit is een rekenvoorbeeld en geen belofte. Je verliest ook accounts en je hebt verliezende maanden. Dat hoort erbij.

Van die €3.200 koop je weer nieuwe accounts en zo schaal je sneller op. Begin wel defensief, met een account van 10K of 25K. Gaat het goed en is elke trade volgens je plan, ga dan schalen en richting de 2 of 2,5%. Met een drawdown van 10% in je data verlies je dan sneller accounts, maar je wint ze ook sneller.

Wil je sneller funded worden, haal dan die gedachte weg dat alles veilig moet. Kijk naar je data en kies wat voor jou de beste route is.

Niet te snel opschalen na je eerste payout

Veel traders zien dat het werkt en gaan dan van 10K meteen naar accounts van 100K of zelfs 200K. Heb je een payout van €3.200, koop dan van die €3.200 nieuwe accounts. Leg er niet €7.000 eigen geld bij om voor €10.000 aan accounts te kopen. Dan word je veel sneller zenuwachtig en dat gaat je in het begin echt opbreken.

Koop nieuwe accounts alleen van geld dat je met traden hebt verdiend. Dat werkt enorm goed voor je zenuwen.

Welke propfirm kies je voor je challenge?

Kies een fatsoenlijke propfirm. Ik raad aan om bij FTMO te beginnen. Word daar eerst max allocatie, daarna bij Funded Next. Pas dan kijk je naar andere propfirms.

Let vooral op liquiditeit. Een propfirm verdient aan traders die niet winstgevend zijn, dat is het model. Bij een propfirm met weinig liquiditeit, vaak een die net begint, is de kans dat je echt wordt uitbetaald relatief klein. Vraag je daar een payout van €10.000 aan, dan verzinnen ze soms een regel om niet te hoeven betalen. Dat heb ik zelf vaak meegemaakt, ook bij propfirms die door influencers worden gepromoot.

FTMO bestaat al sinds 2015. Die is over het algemeen wat betrouwbaarder dan Funded Next en accepteert ook grotere payouts.

En de regels van de FTMO challenge?

De precieze regels, zoals je winstdoel en je maximale verlies, verschillen per propfirm en worden weleens aangepast. Lees ze altijd zelf na voordat je koopt. Uit ervaring weet ik dat je rond de 2% per trade niet snel problemen krijgt.

Veelgestelde vragen