Wat is een propfirm en hoe werkt het?

Wat is een propfirm nou eigenlijk? De meeste mensen denken dat het simpel is. Je koopt een challenge, je haalt hem, je bent funded en daarna stromen de payouts binnen.

Wat ze vergeten, is de hele bak aan regels die erachter zit. Regels die je niet meteen ziet en risico's waar bijna niemand het over heeft. Ik weet dat omdat ik er zelf onwijs veel last van heb gehad.

Ik ben ruim 7 jaar fulltime trader en heb meer dan 1.000 traders begeleid. Hieronder lees je hoe een propfirm werkt, hoe ze geld verdienen en welke regels je moet kennen voordat je een challenge koopt.

Liever kijken? Dit artikel komt uit deze video.

Wat is een propfirm precies?

Het woord prop komt van proprietary. Dat betekent dat er wordt gehandeld met geld van het bedrijf zelf, en niet met dat van jou.

Een propfirm is dus een bedrijf dat jou kapitaal geeft om mee te traden. Het account waarop je dat doet, heet een funded account. Je betaalt alleen vooraf voor een challenge, waarin je laat zien dat je kan traden. Haal je die, dan krijg je een deel van de winst die je maakt uitbetaald. Dat noemen we een payout.

Ik vind het een heel mooi model. Je kan met relatief weinig eigen geld op een groot account traden. Maar je speelt wel volgens de regels van een ander bedrijf, en die moet je kennen.

Zoek je een prop firm in Nederland? De meeste propfirms werken online, dus ook vanuit Nederland kan je gewoon een challenge kopen.

Hoe verdient een propfirm geld?

Een propfirm verdient vooral aan de challenges die mensen kopen. Haal je jouw challenge niet, dan houdt de propfirm dat geld. En de meeste mensen halen hem niet.

Voor een propfirm hoeft dus niet iedereen te winnen. Zolang genoeg mensen geloven dat ze kunnen winnen en een challenge kopen, draait hun model. Traders die structureel winst maken, kosten ze juist geld. Hoe groter de payout die je aanvraagt, hoe groter de last die je voor ze bent.

Kijk er even door hun ogen naar. Wat hebben ze liever? Eén klant zoals ik met een payout van €16.000, of 15 blije klanten met elk €1.000? Die 15 natuurlijk. En een propfirm kan altijd een reden verzinnen om niet uit te betalen.

Begrijp me niet verkeerd, ik krijg zelf nog steeds payouts bij propfirms. Maar snap het spelletje voordat je meedoet.

Hoe werkt een challenge en hoe word je een funded trader?

Om funded te worden, moet je eerst een challenge halen. Bij een normale challenge gaat dat in twee fases. Bij FTMO ziet dat er zo uit.

1. Challenge kopenJe betaalt vooraf. Haal je hem niet, dan ben je dat bedrag kwijt en meer niet.
2. Fase 1Je haalt 10% winst, zonder over de drawdown regels te gaan.
3. Fase 2Daarna haal je nog 5% winst, met dezelfde regels.
4. FundedJe handelt met het geld van de propfirm.
5. PayoutMaak je winst, dan vraag je een payout aan.

Mijn studenten gaan eerst door vaste fases. Strategie leren, backtesten, forward testen en pas dan live met hun eerste challenge. Hoe je dat aanpakt, lees je in mijn stappenplan om een propfirm challenge te halen.

En weet dit vooraf. Je kan een challenge falen terwijl je winst maakt. Dat komt door de regels.

Wat is drawdown bij een propfirm?

Drawdown is hoeveel je account daalt vanaf een bepaald punt. Een propfirm stelt daar grenzen aan. Ga je eroverheen, dan ben je je challenge of je funded account kwijt. Ook als je die dag uiteindelijk in de plus eindigt.

De bekendste is de dagelijkse drawdown, ook wel daily drawdown. Bij de meeste propfirms mag je op een dag maximaal 5% verliezen. Op een account van €100.000 is dat €5.000.

Balance based of equity

Veel mensen denken dat die 5% balance based is, dus dat alleen gesloten posities meetellen. Maar de meeste propfirms werken inmiddels op equity, ook FTMO. Dan telt je openstaande winst of verlies ook mee.

Een voorbeeld. Je trade loopt naar 5 keer je risico in de plus en komt binnen dezelfde dag terug naar nul. Je equity is dan 5 keer je risico gezakt. Riskeer je 1% per trade, dan is dat 5%, en dan kan je je challenge al kwijt zijn. Hoe een propfirm dit precies berekent, staat in de regels.

Dit is een rekenvoorbeeld en geen belofte. Percentages verschillen per propfirm, en verliezende trades en gefaalde challenges horen erbij.

Mijn challenge bij Instant Funding

Bij Instant Funding heb ik dit zelf meegemaakt. Daar gold toen een equity daily drawdown van 3%. Mijn trade had een doel van 3 keer mijn risico. Hij liep lekker omhoog, kwam nog even terug tot bijna mijn stoploss en raakte toen toch mijn take profit. Ik dacht, cool, challenge gehaald. Maar nee hoor. Gefaald, door die 3% equity daily drawdown.

3% equity op een dag is verschrikkelijk weinig. Met een hoog risico per trade is het bijna niet te doen.

Wat is max drawdown en wat is trailing drawdown?

Naast de dagelijkse drawdown hebben propfirms ook een grens voor je totale verlies. Dat heet de max drawdown, of totale drawdown. Hoeveel procent dat is, verschilt per propfirm.

Bij een vaste max drawdown ligt die grens op een vast punt onder je startbedrag. Bij een trailing drawdown schuift de grens mee omhoog als je account groeit. Hij volgt je hoogste stand. Winst die je eerst maakt en daarna weer teruggeeft, telt dan dus ook als verlies.

Welke soort een propfirm gebruikt, staat in de regels. Die worden weleens aangepast, dus check ze telkens opnieuw.

Regels die je niet meteen ziet

Dan de regels waar bijna niemand het over heeft. Ze kunnen je je payout of je account kosten.

De 1% regel van FTMO

FTMO heeft een 1% regel waar heel weinig mensen van weten. In de regels staat gewoon dat je meer dan 1% per trade mag riskeren. Maar doe je dat structureel, dan kan je een mail krijgen met nieuwe voorwaarden. Accepteer je die niet, dan stopt FTMO de samenwerking en kan je daar niet meer funded worden.

Ben je akkoord gegaan, dan moet je je altijd aan die 1% houden. Kom je er net boven, op 1,2 of 1,3%, dan kan je payout of je challenge worden afgekeurd. Je loopt zelfs het risico dat ze je account sluiten.

Ga daarom niet met precies 1% een trade in. Door swapkosten en commissies kan je net boven die 1% uitkomen. Riskeer liever 0,9% op een live account. Heb je die mail nog niet gehad, dan is er niks aan de hand.

Minimale winst voor een payout

Sommige propfirms willen eerst een bepaald percentage winst zien voordat je een payout mag aanvragen. Instant Funding heeft bijvoorbeeld weleens minimaal 5% winst op je funded account geëist.

Eén regel kan al je accounts kosten

Bij Funding Pips werd ik verbannen omdat ik dezelfde trade op een challenge account en op mijn funded account plaatste. Ik kon niet eens meer inloggen. Kort daarna pasten ze die regel aan. Lees dus elke regel voordat je begint.

Bij welke propfirm begin je?

Veel beginners kiezen een onbekende propfirm, omdat die goedkoop is of net gestart. Dat is echt een verkeerde gedachte.

Kijk naar liquiditeit. De propfirm met de meeste klanten betaalt over het algemeen het best en het snelst uit. De grootste zijn FTMO en Funded Next. Mijn volgorde is daarom eerst max allocatie bij FTMO, dat is €400.000, dan bij Funded Next en pas daarna andere propfirms.

FTMO is wat duurder en vraagt 10% en daarna 5%. Maar goedkoop is duurkoop. Bij een slechte propfirm krijg je je payout soms niet, of ze zeggen dat je hun regels hebt gebroken en je krijgt maar 10% van je payout.

Zelf had ik max allocatie bij een propfirm die in het begin echt goed was. Tot ik een payout van €16.000 aanvroeg. Na een maand mailen en een gesprek kreeg ik te horen dat ze niet gingen uitbetalen, vanwege verdachte activiteiten op mijn account. Wat dat was, zeiden ze niet. Die €16.000 was weg, en al mijn funded kapitaal ook.

Daarom dit advies. Zit je structureel boven de €5.000 tot €10.000 aan payouts, doe dat dan alleen bij een fatsoenlijke propfirm. Naar mijn idee is dat FTMO. Hoe je zelf een propfirm beoordeelt, lees je in mijn checklist voor de beste propfirm.

Een propfirm is een tussenstap

Op een gegeven moment is een propfirm vooral een middel om van propfirm kapitaal naar eigen vermogen te gaan.

Wat als propfirms opeens wegvallen? Wat ga je dan doen? Schrik je van die vraag, bouw dan je eigen kapitaal mee op.

Voor de lange termijn is traden met eigen kapitaal gewoon het fijnst. Je zit niet met regels, je krijgt 100% van je winst uitbetaald en jij bepaalt wanneer en hoe je wil traden. Hoe je funded accounts en eigen geld combineert, lees je in funded account of eigen geld.

Wat moet je weten voor je een challenge koopt?

Dit zou ik checken voordat je je eerste challenge koopt.

• Het winstdoel. Bij FTMO is dat 10% en daarna 5%.
• De drawdown. Hoeveel procent, balance based of equity, vast of trailing?
• Je risico per trade. Is er een maximum, zoals de 1% regel?
• De payoutregels. Moet je eerst een minimum aan winst halen?
• De propfirm zelf. Veel klanten en liquiditeit, en betalen ze ook grote payouts uit?

En koop alleen een challenge met geld dat je kan missen. Je kan hem falen, en dat hoort erbij.

Veelgestelde vragen